最友好的炒股入門系列 — 基礎篇(一)

聲明:本系列已完結,我制作瞭 pdf 電子書,想要閱讀和收藏的可以到文末下載。

3.15更新:視頻版已做好,歡迎大傢觀看。

鄭重聲明

股市有風險,入市需謹慎。

炒股很容易虧錢。

炒股非常容易虧錢。

散戶炒股尤其容易虧錢。

那我為什麼還要寫這個教程?

人們想賺快錢的欲望是不會變的,所以即便大傢都在強調炒股會虧錢,可是還是有很多人要來體驗體驗,與其讓大傢一開始就在錯誤的路上虧錢,還不如寫一個入門教程,如果能有幸幫到很小很小的一部分人順利避開一些陷阱與彎路,那麼這個系列就是有價值的。

最重要的。

大傢都是成年人瞭,是非對錯自己要能判斷,所以是你自己想要往股市裡面跳,我隻是幫你摔的不那麼難看而已,是虧是賺,都是你自己的事。

好,到這裡,如果你決定要繼續學下去,那麼這是你自己的選擇,每個人都要為自己的選擇承擔相應的後果。

前言

1.為什麼我會寫這個系列?

我是 19 年年底開始玩知乎的,最近一個多月基本每天都會把「股票」板塊下的問題過一遍,其中大部分都會回答,看瞭這麼多,我發現一個問題,就是大傢總是在問新手如何學習炒股,我去各大網站大概搜索瞭下,視頻的、文字的,大體都看瞭一遍,怎麼說呢,有些吧,基本是沒有一點價值,純屬騙人的,大部分還是有點價值的,但是又不是全面的,大都是選取瞭一部分知識進行講解,要麼就是講瞭太多的沒有多大用處的,有些付費的教程,寫的確實不錯,但是對真正的新手是不太友好的,講解的過於細致,新手期理解起來會有難度,所以,我打算自己完全按照一個新手的角度去寫一個炒股入門教程,我會把新手期應該瞭解的知識盡量用大白話寫下瞭,方便大傢理解,此外,我會對知識進行歸類,盡量按照一個體系進行講解,就像是學習數學,肯定是先學加減,再學乘除,這是正常的學習知識的一個過程,所以大傢看到的都是經過我精心篩選、組合、排列的結果,而不是隨意的延伸,任意搭配,最終的目的希望能夠幫助大傢正確的進入股市的大門,避免前期的彎路與不必要的損失。

2.這個系列會收費嗎?

答案是不會,雖然是免費的,但我相信會比大多數收費的教程更加適合新手入門學習。

3.那對我有啥好處?

兩方面吧。

一是寫作的過程中我會收獲巨大,即梳理瞭我的投資體系,又鍛煉瞭寫作能力,平時的知識點都是零散的、不完整的,通過寫這樣一個入門系列,所有的知識點就會歸納成一個知識體系,自己會,和寫出來讓別人看懂,是區別很大的兩個概念。

二是希望信任我的讀者能成為我的粉絲,如果能交到一些朋友就更好瞭,如果能混出點名氣,當然就更高興瞭。

目前看,網絡上確實存在非常多的所謂的股票高手在坑騙投資者,再加上股市本身就風險巨大,導致現在「教別人炒股」成瞭一種「不正確」的狀態,聽到那些教人炒股的,仿佛看到瞭洪水猛獸一般,我覺得大可不必,股市本身是正規合法的,同時風險也是非常大的,如果你不想做高風險的事,大可不必入市,而實際生活中,的確是有非常多的人被股市短期快速的高收益吸引進去當瞭接盤俠,或者非常想學習炒股卻找不到一個靠譜的入門教程,所以我才決定寫一個對小白最友好的入門系列,既然無法避免大傢進入股市這個高風險的場所,那麼如果能幫到一小部分人正確的認識股市,避免前期不必要的虧損,那麼,我的目的也就達到瞭。

這個系列沒有所謂的忽悠與套路,隻有真正有價值的分享,以期達到一個「雙贏」的結局。

4.本系列的投資邏輯

首先聲明,我對股市裡面的基本面派、技術派、價值投資派等等不同投資流派沒有任何偏見,我始終認為股市裡面沒有什麼「必須性」的東西,哪一派也都有缺點與優點,重要的是找到適合我們自身性格的投資思路,最終的目的就是盡力去爭取能夠做到長期盈利。

但是面面俱到肯定是不對的,基於我本身是價投思路,所以本系列主要投資邏輯就選用價值投資,但是對一些基本面、技術分析也會做一些淺顯性的介紹,股市當中的方法沒有對與錯,隻有適合與不適合,就像成年人的世界,不談對錯,隻談利弊一樣。

5.關於我

非證券相關人員,半路出身的小散一枚,2015 年牛市尾巴的時候入市,成功經歷一輪牛熊,到目前為止,雖然沒賺多少,但是卻沒有虧損,起碼我自己是非常滿意的,畢竟,在股市中活下去才是最重要的,新手通常很難理解這一點,通俗點解釋就是即便你在股市中賺一百次,也可能會在第一百零一次的時候一次性全部虧回去,因為當我們被「情緒」所奴役後,是沒有理性可言的,這就是股市的可怕之處,會成倍的放大根植在人性深處的弱點,讓你避無可避。

6.後續計劃

初步計劃寫作兩篇,一篇是基礎篇,一篇是理念篇,後續是不是要繼續增加,到時候再看吧,對於新手,學完這兩篇,基本上會對股市有一個初步的瞭解,也會知道自己該怎樣去學習與提高,到這一步,新手入門的目的也就達到瞭。

鑒於這些基礎知識的枯燥性,目前有打算錄一個對應的視頻系列,因為,現實當中確實有非常多的人是沒有耐心一點點去看文字的,至於具體啥時候弄好,目前真說不好,隻能是一點點來吧。

正文

一、一些前提性的知識

1.什麼是股票?

簡單理解就是,股票是股份制公司發行的所有權憑證。

比如你買瞭某傢公司 50% 以上的股票,那麼你就對該公司有瞭絕對控股權,就是說這傢公司做啥事都要聽你的,你就是公司的老大,你收購的 50% 以上的股票就是你對這傢公司擁有權的一個憑證。

2.公司為什麼要發行股票?

一般是為瞭籌集資金而向出資人發行的股份憑證,非上市公司和上市公司都有股票,隻是非上市公司的股票不能在證券交易所進行流通交易。

3.什麼是證券?

證券是多種經濟權益憑證的統稱,有很多分類,在這裡,我們隻要大概知道像股票、債券這些都屬於證券的一種就可以瞭。

4.什麼是證券交易所?

看名字就能知道大概,證券交易所就是專門進行證券交易的場所。我國目前擁有四傢證券交易所,分別是,1990 年 11 月 26 日成立的上海證券交易所,簡稱上交所或滬市,1990 年 12 月 1 日成立的深圳證券交易所,簡稱深交所或深市,此外還有香港證券交易所和臺灣證券交易所。

證券交易所本質就是一傢公司,也是可以上市的,比如香港證券交易所就在自己的地盤上市,股票代碼為 00388,截至目前,港交所股票價格為 261 港幣,折合人民幣 235 元。

5.什麼是股市?

股市就是股票市場,是已經發行的股票轉讓、買賣和流通的場所,在我國一般就是指證券交易所,又稱為二級市場。

6.什麼是 IPO?

IPO 是指首次公開募股,是指一傢企業第一次將它的股份向公眾出售,而上市後再出售股份就是指增發新股瞭,IPO 隻表示第一次出售股票。我們通常所說的 IPO 成功,就是指成功在證券交易所上市。

7.公司為什麼要上市?

主要目的就是籌集資金用於自身發展,公司上市一般是拿出公司總股份的一部分放到二級市場,也就是證券交易所進行流通。除進行融資外,公司上市還有諸多好處,比如提高公司知名度與影響力、便於日後再融資、便於初始投資人套現退出形成良性循環等,也隻有上市公司的控制人或高管才有「身傢」的概念,公司上市後可以將股票進行抵押貸款,收購公司時還可以用股份進行支付,以節省現金,總之,公司上市好處很多,上市公司籌集資金的方式比非上市公司要多很多,但是,公司上市也有不好的地方,比如公司審計成本增加,必須按時披露財報,容易失去公司控股權等等,但總體上是利大於弊。

二、一些前提性的理念

1.為什麼要炒股?

說的高大上一點就是進行資產保值以抵抗通貨膨脹,用大白話說就是賺錢來瞭,不然玩股票幹嗎,對吧,對於絕大多數人來說炒股的目的就是賺錢,沒別的。

2.股市是賭場嗎?

這麼說吧,賭徒在哪裡,哪裡就是賭場,股市之於你到底是一個什麼樣的場所,完全取決於你怎樣去對待它,就像撲克、麻將一樣,可以是娛樂工具,也可以是賭博工具,唯一的區別就是使用它們的人。

3.散戶能夠在股市裡賺到錢嗎?

答案是肯定的,但賺到錢,和能不能守住利潤是兩個概念,很多人短期內會覺得賺錢非常容易,好像買啥啥就漲,現實中我們可能會經常看到這樣的人,但是與之對應的是,能夠做到長期盈利的人是非常非常稀少的,大部分都是時虧時賺,最後一算,發現還是虧錢的。所以,炒股短期賺錢很容易,長期盈利就非常困難瞭,需要掌握正確的投資理念和搭建適合自己的交易體系,並嚴格執行定好的交易策略也才有可能做到長期盈利。

4.我適合炒股嗎?

一件事情適不適合你,隻有你自己親自去嘗試瞭才能知道,但是有個起碼的前提是,得正確入門瞭才行,像大多數散戶那樣看到漲瞭就追進去,虧瞭就割肉,來回折騰,發現越虧越多,然後得出結論說自己不適合炒股,但是真實原因呢,可能是一開始就走錯路瞭,那麼後續全盤可能都是一個錯誤,從一個錯誤中得出來的結論,必然也是錯誤的,你隻有用正確的方法去實踐後才能知道自己是否真的適合炒股。

5.那麼我該怎樣正確學習呢?

股市是一個神奇的地方,沒有說哪種方式百分百正確的,隻是成功率的高低而已,想要在股市生存,必須要找到契合自己性格的一種交易方式,一千人炒股就會有一千種思路,沒有對錯,隻要適合你的都是正確的。

但現實中,最適合廣大散戶的炒股方式就是價值投資,用一個好價格去買好公司的股票,去賺公司未來業績增長的錢,這也是歐美等成熟市場上最主流的投資理念。

散戶想要賺錢,重點不是「炒」,而是「捂」,重點是賺「慢錢」,而不是賺「快錢」。

本系列的目的之一,就是希望幫助那些完全沒有經驗而又想學習炒股的小白正確入門,不至於沒有目的的胡亂操作,甚至被騙錢,或者追漲殺跌,還沒開始就已經悲催的結束。

三、開始炒股之前的準備工作

1.證券公司

我們都知道銀行是經營貨幣信貸業務的金融機構,而證券公司就是專門經營證券業務的機構,俗稱券商,實際上就是證券交易所的代理商,而有關股票的所有信息都是統一放在證券交易所的,券商隻是連接投資者和交易所的一層代理,投資者通過在券商處開設股票賬戶從而去交易放在證券交易所的股票,所以不同券商看到的股票信息都是一樣的,沒有區別。

(備註: 這樣描述僅指普通個人投資者通過券商開設證券賬戶的情形,可以簡單的把券商理解成一個“中間代理”,而實際上,券商的業務有非常多的類別,感興趣的可以自行瞭解)

2.證券賬戶

想在銀行存取款需要首先開一張銀行卡,不同銀行需要不同的銀行卡,想要買賣股票也一樣,需要在證券公司開設一個證券賬戶,俗稱開戶,開戶成功後可以買賣股票和基金,期貨期權等其它證券產品買賣需要進一步開通相應權限才行。

與銀行卡不同的是,目前我國規定每個投資者最多可以開設三個證券賬戶,就是你最多可以在三傢不同的證券公司開戶,超出後便無法再開,但是可以銷戶後再次開設新賬戶。

在 1998 年的時候,規定一人隻能開設一個證券賬戶,在 2015 年放開一人一戶的限制,規定每個人最多可以開設 20 個證券賬戶,但隨後便在 2016 年進行瞭調整,將開戶上限降低到瞭 3 個,也就是目前施行的規定,對於絕大多少投資者,3 個證券賬戶也足夠使用瞭。

3.三方存管

即第三方存管,全稱是「客戶交易結算資金第三方存管」,是銀行的一項業務。

在券商開戶的時候必須指定一張銀行卡作為三方存管,這張銀行卡是連接證券賬戶和銀行賬戶的唯一通道,想要把錢轉進證券賬戶買股票就必須通過這張銀行卡,相應的,從證券賬戶轉出的資金也隻能轉到這張銀行卡,所以,我們常常聽說銀行卡被盜瞭,可是從來沒聽過股票賬戶被盜,即便密碼設置的非常簡單,那是因為盜瞭你的股票賬戶一點用也沒有,除瞭給你胡亂買賣一通,裡面的錢是拿不到的,想要把錢轉出來,就隻能轉出到你開戶時綁定的自己的銀行卡上。

三方存管業務遵循瞭「券商管證券,銀行管資金」的原則,這樣很大程度上是為瞭保障投資者的資金不被證券公司非法挪用。

4.我該選擇哪傢券商開戶

一般建議選擇全國性的大券商進行開戶,大券商網點多,辦理線下業務比較方便,當然,在小券商開戶問題也不大,這個看自己選擇瞭。

我剛開始炒股的時候不知道這個,在同學推薦下在一傢小券商處開瞭戶,結果在 19 年想辦理業務,當時還是在二線城市,然而整個市區隻有一傢營業網點,第一次去隻做瞭個申請,第二次去晚瞭,來不及辦理,第三次去才總算辦理好,而我住的地方又剛好離那個營業部非常遠,一北一南,那個麻煩,所以建議盡量選大的券商進行開戶,或是離傢或公司比較近的。

5.如何開戶

開戶之前先要準備好自己的身份證和用作三方存管業務的銀行卡,建議使用全國性的大銀行的銀行卡,大多可以自動完成三方存管的開通,就不用去線下銀行專門開通存管業務瞭,每傢券商支持的存管銀行可能會不一樣,但全國性的銀行一般都支持。

準備好身份證和銀行卡後,可以選擇線下開戶,攜帶身份證和銀行卡由本人去線下券商網點開設賬戶,有一點需要註意,線下開戶需要在交易日去才行,一般是非節假日的周一至周五。線下開戶的時候可以跟工作人員說連創業板一起開通,至於什麼是創業板,後續會有詳細說明。最開始的時候開通創業板需要 2 年的交易經驗才行,現在不需要,但必須本人去營業網點才能開通,所以如果選擇線下開戶,可以連創業板一起開通,避免以後再跑一趟。

(備註:根據深交所最新規則,2020 年 4 月 27 日以後,開通創業板必須滿足前 20 個交易日日均資產不低於 10 萬元,且開通賬戶滿 24 個月)

還可以選擇線上開戶,電腦手機都可以,電腦可以在對應的券商網站或下載的軟件開戶,手機隻需要下載一個券商 App 就可以開戶瞭,優先推薦用手機開戶,因為需要上傳身份證照片和視頻驗證,手機會非常方便,當天提交開戶申請後,一般第二個工作日即可收到開通確認短信,這裡註意下,開通成功後需要下一個交易日才可以進行股票交易,當天是不可以的。創業板開通時間略長,有兩年交易經驗的,2 天後即可以交易,如果交易經驗不足兩年,則開通 5 天後才可以交易。

6.關於同花順和東方財富

同花順和東方財富可能是最有名氣的兩款股票交易軟件瞭,但它倆是有很大區別的,前者是一傢普通互聯網公司,後者則是一傢證券公司。

同花順是一傢上市公司,股票代碼為 300033,需要註意的是同花順並不是一傢券商,隻是一傢普通互聯網公司,開發的軟件隻是一款證券交易、分析軟件,而我們之所以可以用同花順軟件進行股票交易,是因為同花順與大部分券商進行瞭合作,取得券商的授權後可以用同花順軟件登陸券商賬戶,從而可以進行證券交易,同花順支持大部分券商,但一些較大的券商則不能支持,因為券商自傢都是有交易軟件的,之所以授權給同花順登陸,隻是利用同花順的知名度獲取用戶,尤其是一些小券商,基本都支持同花順。

東方財富也是一傢上市公司,股票代碼為 300059,但是東財卻是一傢券商,其本身是支持投資者進行開戶的,並且自傢也有交易軟件,東方財富的賬號是不支持同花順登陸的,很容易想明白,自傢有現成的,而且本身也非常有名, 當然不願意讓第三方支持登陸瞭,因為用戶就是流量,有瞭流量就可以有收益,比如向用戶展示一些付費產品,還有廣告收入,代理的保險、基金的收入等等,大券商一般都不支持第三方交易軟件,也是因為這個原因。

四、初識交易軟件

後續涉及手機交易軟件的介紹都以同花順為例,熟悉瞭同花順,其它軟件基本都大同小異。

1.下載

手機自帶應用商店直接下載就可以。

2.五大模塊

打開同花順 App 後,進入主頁面,最下面會有五個切換頁面,如下圖,分為首頁、行情、自選、交易和資訊。

  • 首頁:打開 App 後默認顯示的頁面,展示常用的幾個功能入口和一些數據及信息
  • 行情:顯示市場漲跌情況
  • 自選:你自己選擇的股票或基金列表
  • 交易:登錄股票賬戶後會顯示你的持倉情況、買賣按鈕和一些其它與交易相關的功能
  • 資訊:顯示新聞資訊

下面大概說下行情、自選和交易這三個常用的頁面。

3.行情頁面

最上面是一個搜索框,可以輸入股票代碼或名稱、拼音首字母來搜索對應的股票。

搜索框下面是一行按鈕,可以查看各國股市行情,可以直接點擊文字選擇,也可以左右滑動頁面進行選擇:

  • 全球:可以查看全球市場的大概情況,最上面是我國的滬深指數,往下是股指期貨、匯率指數、全球商品,這三個大概看下就行,感興趣的可以自己查查是幹嘛的,在往下是其他指數,「恒生指數」是香港的,「日經指數」是日本的,「富時A50」是富時指數公司選取中國市值最大的 50 傢公司股票創建的指數,「道瓊斯、納斯達克、標普 500」是美國的三個指數,最後三個分別是英國的、德國的和法國的,根據名稱就能分辨出來,最下面是前面提到的富時 A50 指數期貨。全球股市就是我國股市的外圍,這裡可以看到國外主要國傢的股市行情,其中,美股和富時 A50 指數期貨這倆可以影響 A 股走勢,大部分時候都會有點影響,但也不是絕對相關的。
  • A 股:我國股市大致情況,這個頁面有三個板塊,「滬深」「板塊」「科創板」,「滬深頁面」最上面是上證指數、深證成指和創業板三個指數,也是我國 A 股最重要的三個指數瞭,下面是市場概況,全部股票的跌漲比例和跌停漲停比,再往下是股票排行,比如漲幅榜、跌幅榜等。「板塊頁面」主要是顯示行業板塊的情況,最上面是漲幅前三名的板塊和跌幅前三名的板塊,下面也是一些板塊漲跌情況。第三個頁面是「科創板頁面」,這個板塊是 2019 年剛剛創建的,主要是支持我國科技創新的發展,對投資者而言有較高的準入門檻和較大的波動風險,剛剛關註股票的可以先不用管這個板塊。
  • 港股:香港股市行情
  • 英股:英國股市行情
  • 期貨:期貨市場,這個比較特殊,現在可以不去理會
  • 其他:其他行情,看不看都行,前期可以不用瞭解那麼多

4.自選頁面

搜索出來的股票或基金可以添加到這個頁面裡面,相當於「收藏」功能,這個頁面可以「左滑」,後面會有關於股票的其它數據顯示,也可以「右滑」,可以看到每隻自選股票的分時預覽和漲幅比例,上邊有一行可以點擊的文字,「最新」「漲幅」「漲跌」「漲速」等等,點擊後默認是「降序」排列,再次點擊則變成「升序」,此時左邊會有一個藍底白字的「取消排序」按鈕,點擊後則恢復成先後收藏股票時候的順序。長按股票,可以刪除、置頂、置底和編輯分組,單擊後則進入相應的股票詳情頁面。

5.交易頁面

在這裡可以登錄之前開通的券商賬號,登錄之後會看到賬戶情況,比如總資產、總市值、浮動盈虧和當日參考盈虧等情況,也可以買入、賣出、撤單、持倉和查詢,申購新股、國債逆回購、可轉債、銀證轉賬等等功能,都在這個頁面,點擊「持倉」按鈕,可以查看自己的持倉情況。

6.如何買賣股票

簡單的說下買賣股票步驟。

  • 通過搜索或自選頁面進入股票的詳情頁面
  • 點擊最下面的「下單」按鈕,跳出下單頁面,有「分時下單」和「交易下單」,默認是分時下單,保持默認即可
  • 點擊「買」按鈕,再次跳出新的買賣頁面
  • 設定好合適價格,輸入想要買入的數量,然後點擊最下面的紅色「買入」按鈕
  • 最後會跳出詢問頁面,顯示上一步設置的價格以及數量,如果確認沒問題,則點擊「確認買入」按鈕提交委托,等待成交

買賣股票步驟

7.股市開市時間及股票交易費用

我國 A 股的交易時間為周一至周五上午 9:30-11:30,下午 13:00-15:00,其中,上午 9:15-9:25,下午 14:57-15:00 是集合競價階段,周末及法定節假日休市,有點需要註意的是,有時候過節前後我們可能會有調休而導致周六日上班,但這個時候股市依然是休市的。關於集合競價的一些細節咱們後面再講。

股票交易一般包括以下幾種費用:

  • 傭金: 券商收取,買與賣都要收,每筆最低 5 元,如果超過後則按傭金比例收取,目前大部分為萬分之 3 或萬分之 2.5
  • 印花稅: 國稅局收取,賣出股票時收取,比例為成交金額的 0.1%
  • 過戶費: 上交所收取,交易滬市股票時收取,比例為成交金額的 0.002%
  • 規費: 有的證券公司已包含在傭金裡面,有的另外收取,具體看券商

可以看到,買賣股票主要費用就是券商傭金,比如按萬分之三計算,買入一萬元的股票,按最低傭金收取,即 5 元,如果買入十萬元的股票,傭金超過瞭最低標準,則按比例收取,傭金為 30 元。

賣出股票,券商傭金計算方式與買入股票一樣,此外,還必須向國稅局繳納 0.1% 的印花稅,比如賣出一萬元股票,券商傭金為 5 元,印花稅為 10 元。

至於過戶費和規費,非常低,基本可以忽略,買賣手續費主要就是券商傭金和印花稅。

本篇就到這裡,簡單總結下。

第一節說的是與股票相關的幾個必須知道的概念,什麼是股票,公司為什麼要發行股票,股票在哪裡發行,什麼是 IPO,公司為什麼要上市等等,我認為這些是炒股前首先要瞭解的,不然都不知道自己買的是個啥,靠運氣賺的錢遲早要還回去。

第二節簡單提瞭些炒股之前需要知道的理念,去做一件事,肯定要想明白為什麼去做,以及這件事本身是怎樣的。

第三節是說炒股之前的準備工作和一些需要瞭解的流程,最重要的就是開戶瞭,並簡要指出瞭同花順和東方財富開戶的幾個步驟。

第四節是對同花順 App 界面的一個簡單解釋,不然新手很容易被眼花繚亂、密密麻麻的字符繞暈,抓不住重點,還簡單介紹瞭如何買賣股票,以及股市開市時間和交易費用。

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